香港银行业正对存量账户展开新一轮合规排查，多家在港银行已向内地投资者发出资金来源声明通知，明确8月20日及9月12日两个关键截止日期。若投资者未能在规定时限内提交声明材料，账户可能面临投资服务暂停乃至账户终止的风险。
此次审查重点针对长期未发生交易的“不动户”，即长时间无资金进出或投资活动的存量账户。汇丰香港、中资银行香港分支机构等持牌机构均已启动相关流程。此前，香港证监会及香港金融管理局已要求新开户投资者确认资金来源为境外合法渠道，此次对存量账户的全面排查，被视为合规要求从增量向存量的系统化延伸。
对内地投资者而言，这意味着在香港进行金融投资需进一步提升资金来源的合规意识。银行要求投资者声明资金来源为境外合法渠道，旨在防范非法资金流动，维护金融市场稳定。随着全球反***监管标准持续提高，香港作为国际金融中心，正推动银行业以更高标准适配合规流程。
业内分析指出，短期看，此举可能增加投资者的操作成本与时间成本，部分投资者因未能及时响应而暂时失去投资权限。但从长期视角，这将提升市场透明度与规范性，有助于巩固香港国际金融中心的信誉基础。
金融法律人士建议投资者尽快联系开户银行，确认账户状态及所需提交的具体材料。资金来源声明通常需附境外资产证明、税务记录等文件，投资者应确保信息真实完整，避免因材料不全或不实导致账户受限。各银行在具体材料要求上可能存在差异，投资者应仔细阅读银行指引并严格按指引操作。此轮审查虽主要针对“不动户”，但合规范围未来存在进一步扩大的可能，投资者应保持与银行的沟通渠道畅通，及时更新账户信息。
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